Як скласти свій особистий фінансовий план
Відео: Особистий фінансовий план
Особистий фінансовий план являє собою документ, який демонструє, як ви за допомогою наявних у вас можливостей (активів, пасивів, накопичень, доходів за вирахуванням витрат) і при обраної стратегії розподілу грошових коштів, зможете заволодіти бажаним фінансовим результатом. Крім цього, особистий фінансовий план може бути цільовим, пенсійним і антикризовим. Але це все підвиди інвестиційного або комплексного плана.
1
Особистий фінансовий план має свої характерні особливості. Адже різні люди володіють абсолютно різними доходами і витратами, переслідують інші фінансові цілі, а також використовують різні інструменти, щоб ці цілі досягти. Однак в будь-якому випадку створення особистого фінансового плана включає в себе кілька основних етапів.
2
В першу чергу слід визначити цілі, для досягнення яких вам потрібен особистий фінансовий план. Вони можуть бути індивідуальними - від придбання модного костюма і пральної машини до покупки вілли на Гаїті і відправки дітей вчитися в Кембридж. Якщо взяти щось середнє, тоді можна сформулювати такі цілі:
в наступному році - купити посудомийну машину-через три роки - накопичити дитині на навчання в платному інстітуте- через сім років - купити новий автомобіль-до пенсії - мати на своєму банківському рахунку конкретну суму.
в наступному році - купити посудомийну машину-через три роки - накопичити дитині на навчання в платному інстітуте- через сім років - купити новий автомобіль-до пенсії - мати на своєму банківському рахунку конкретну суму.
3
На другому етапі необхідно провести детальний аналіз всіх поточних доходів і витрат. Перед тим як до цього перейти, слід протягом певного часу (одного або декількох місяців) фіксувати всі свої доходи і витрати. В результаті аналізу необхідно отриману інформацію систематизувати і згрупувати. Наприклад: «на харчування витратили стільки-то», «на паливо для автомобіля витратили стільки-то», «на комунальні послуги витратили стільки-то».
4
У третьому етапі потрібно сформувати список статей свого особистого фінансового плана. Саме тут вам стане в нагоді інформація, яка була отримана в результаті аналізу, угруповання і систематизації всіх доходів і витрат.
5
На четвертому етапі слід визначити період планювання, на який буде поширюватися особистий фінансовий план.
6
І останній, п`ятий етап створення фінансового плана - це заповнення всіх бюджетних даних окремими, конкретними показниками, інакше кажучи - потрібно ввести конкретне числове значення за кожною бюджетною статті. Наприклад: за статтею «Заробітна плата» планіруемий дохід становить 50 тисяч рублів, за статтею «Продукти харчування» планіруемий витрата складає 10 тисяч рублів.
Поділися в соціальних мережах:
Схожі
- Що таке фінансовий аналіз
- Як скласти фінансовий аналіз
- Як провести фінансовий аналіз підприємства
- Що таке бюджет
- Як розібратися з фінансами
- Як оцінити інвестиційний проект
- Як реалізувати особистий фінансовий план
- Як скласти фінансовий план на рік
- Як скласти план доходів і витрат
- Як скласти план фінансової діяльності
- Фінансовий менеджмент як наука
- Як збільшити свої заощадження
- Як поліпшити фінансовий стан підприємства
- Як скласти фінансовий план
- Як написати фінансовий план
- Які функції виконує фінансовий ринок
- Як скласти особистий план
- Як створити особистий фінансовий план
- Як розрахувати фінансовий результат
- У чому особливість фінансового менеджменту
- Як скласти особистий план на рік